Este ETF invierte en empresas en crecimiento y financieramente sólidas con rendimientos atractivos y dividendos crecientes.
Si usted es como la mayoría de los inversores en dividendos, está intentando encontrar un equilibrio entre rendimiento y calidad de la empresa. Si llega demasiado lejos en términos de rendimiento, terminará con una cartera llena de riesgo de dividendos. Si va demasiado lejos en materia de calidad, probablemente terminará con acciones de bajo rendimiento. ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab (SCHD +1,38%) intenta encontrar el punto óptimo en el medio. He aquí por qué una inversión de $500 podría brindarle años de flujo de efectivo confiable.
¿Qué hace Schwab US Dividend Equity?
Técnicamente hablando, Schwab US Dividend Equity simplemente sigue un índice. En este caso, el índice es el índice Dow Jones US Dividend 100. Esto es bastante normal para un fondo cotizado en bolsa (ETF). Sin embargo, para comprender el ETF es necesario comprender el índice.
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El índice Dow Jones US Dividend 100 comienza seleccionando acciones que hayan aumentado sus dividendos durante al menos 10 años. Esta es una pantalla típica para un inversor en dividendos, ya que muestra que una empresa tiene un historial comprobado de pago de dividendos confiables. (Los fideicomisos de inversión inmobiliaria quedan excluidos de la consideración).
Luego se crea una puntuación compuesta para cada una de las empresas restantes. La puntuación es la salsa mágica, que incluye el flujo de caja respecto de la deuda total, el rendimiento del capital, el rendimiento de los dividendos y la tasa de crecimiento de los dividendos a cinco años de una empresa. Cada uno de los componentes destaca algo importante.
El flujo de caja respecto de la deuda total es una medida de fortaleza financiera. El rendimiento sobre el capital analiza la calidad de una empresa. La rentabilidad por dividendo es, bueno, rentabilidad por dividendo. La tasa de crecimiento de dividendos a cinco años proporciona otra visión del crecimiento corporativo y de dividendos, ya que los dividendos generalmente crecen solo cuando una empresa está creciendo. Cada componente es algo que un inversor en dividendos probablemente considerará al evaluar acciones individuales.
Las 100 acciones con las puntuaciones compuestas más altas se incluyen en el índice y en el ETF Schwab US Dividend Equity, utilizando una ponderación de capitalización de mercado. La ponderación de la capitalización de mercado significa que las empresas más grandes tendrán el mayor impacto en el desempeño del ETF. La lista de explotaciones se actualiza anualmente.
ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab
El cambio de hoy
(1.38%) $0,41
Precio actual
$30.41
Puntos de datos clave
Rango del día
$29,96 -$30,55
Rango de 52 semanas
$23,87 -$30,55
Volumen
17M
Un precio generalmente creciente y un dividendo generalmente creciente
Con 100 acciones, la cartera está bastante bien diversificada. Fácilmente podría ser la única inversión centrada en acciones que tenga en su cartera. Y, en particular, el ratio de gastos es de un muy bajo 0,06% a pesar de todo el trabajo pesado que se está realizando en el proceso de selección de valores.
Por supuesto, todo lo anterior sólo importa si los rendimientos que ofrece el ETF Schwab US Dividend Equity valen la pena. Ellos son. La rentabilidad por dividendo del ETF ronda el 3,8% en la actualidad, lo que supone más de tres veces el rendimiento aproximado del 1,1% del S&P 500 índice. Podría encontrar fácilmente un ETF de mayor rendimiento, pero para la mayoría de los inversores en dividendos, el enfoque del ETF Schwab US Dividend Equity será más deseable que otras opciones de ETF de mayor rendimiento.
Datos SCHD por YCharts.
Mientras tanto, el dividendo y el precio del ETF Schwab US Dividend Equity han tenido una tendencia constante al alza con el tiempo. No sólo obtendrá un dividendo confiable y creciente, sino también una apreciación del capital. Se trata de una combinación poderosa que debería complacer a casi todos los amantes de los dividendos.
Una buena combinación de rendimiento y crecimiento
No existe una inversión perfecta y el ETF Schwab US Dividend Equity no sobresale todo el tiempo. De hecho, recientemente se ha quedado atrás del mercado, ya que las grandes acciones tecnológicas con bajos rendimientos de dividendos, o sin dividendos, han sido la fuerza impulsora detrás del avance del mercado de valores. Pero si desea un flujo constante de flujo de caja sin tener que elegir acciones individuales, este ETF podría ser la opción perfecta para usted. Una inversión de 500 dólares permitirá comprar alrededor de 17 acciones.
