El director ejecutivo de OpenTheBooks, John Hart, se une a Varney & Co. para discutir los déficits a largo plazo de la Seguridad Social y Medicare a medida que aumentan las presiones fiscales.
La inminente insolvencia del Seguro Social en menos de una década podría retrasarse mediante un cambio en la forma en que se calcula el ajuste anual por costo de vida (COLA), y un nuevo análisis encontró que podría reducir a la mitad el déficit fiscal de 75 años del programa de prestaciones sociales.
El Comité no partidista para un Presupuesto Federal Responsable (CRFB) propuso un límite de COLA que limitaría el monto en dólares del aumento anual en los beneficios del Seguro Social recibidos por aquellos con montos de beneficios más altos. Esa propuesta era similar a un COLA de tasa fija propuesto por uno de los copresidentes del grupo de expertos, el ex representante Tim Penny, cuando estaba en el Congreso en 1987.
El COLA de tasa fija pagaría a todos los beneficiarios del Seguro Social el mismo COLA, que se establecería en el COLA recibido por un beneficiario en el percentil 20 del rango de beneficios, una medida que efectivamente combinaba un límite de COLA con un COLA mínimo en ese nivel.
CRFB le pidió a Karen Smith, del Urban Institute, que estimara cómo un COLA de tasa fija establecido en el beneficiario del percentil 20 y del percentil 30 afectaría la solvencia y los beneficios del Seguro Social. El análisis encontró que un COLA de tasa fija en el percentil 20 cerraría el 50% del déficit de 75 años del Seguro Social en comparación con su línea de base, mientras que en el percentil 30 cerraría alrededor del 40%.
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CRFB y el Urban Institute analizaron la propuesta de COLA de tasa fija y descubrieron que ampliaría la solvencia del Seguro Social. (Imágenes falsas/stock)
El COLA de tasa fija sería relativamente progresivo: desaceleraría más el crecimiento de los beneficios para aquellos con mayores ingresos a lo largo de su vida y con mayores ingresos durante la jubilación.
Si se fija en el percentil 20, la quinta parte inferior de quienes ganan toda su vida vería una disminución de sus beneficios de sólo un 3% en 2065, en comparación con el 19% para la quinta parte de quienes ganan más. Para un COLA de tasa fija en el percentil 30, aumentaría el beneficio del quintil inferior en un 1%, mientras que el quinto superior vería sus beneficios disminuir un 17%.
Un COLA de tasa fija tanto del percentil 20 como del percentil 30 aumentaría los beneficios del Seguro Social para el quintil más bajo entre un 13% y un 14%.
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Un COLA de tasa fija frenaría el crecimiento de los beneficios para las personas con mayores ingresos. (Imágenes falsas/iStock)
Un COLA de tasa fija en el percentil 20 retrasaría la insolvencia de los principales fondos fiduciarios del Seguro Social en dos años, aunque CRFB señaló que si se combinara con otras políticas, como su propuesta de impuesto de compensación a los empleadores, podría mantener solventes los fondos fiduciarios fusionados durante cerca de 75 años.
Mirando hacia atrás, si el Congreso hubiera adoptado un COLA de tasa fija en 1987, cuando lo propuso Penny, las estimaciones de CRFB sugieren que habría alcanzado una solvencia de 75 años en ese momento, retrasando la insolvencia hasta 2071.
También habría cubierto alrededor de tres cuartas partes de la brecha de solvencia hasta 2100, dando tiempo a los formuladores de políticas para realizar otras reformas graduales a la Seguridad Social para abordar la brecha restante.
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Se prevé que los principales fondos fiduciarios de la Seguridad Social lleguen a la insolvencia en 2032, cuando se activarían los recortes automáticos de beneficios según la ley actual. (J. David Ake/Getty Images/Getty Images)
Las estimaciones más recientes sitúan la insolvencia de la Seguridad Social en 2032, cuando los beneficios estarían sujetos a un recorte automático del 22% para igualar los ingresos tributarios entrantes después de que se agoten los fondos fiduciarios. Eso equivaldría a un recorte de $16,900 en los beneficios anuales para una pareja de ingresos medios y doble ingreso a partir de 2033.
La rápida insolvencia de los fondos fiduciarios y las implicaciones para los jubilados estadounidenses deberían obligar a los formuladores de políticas a implementar reformas para apuntalar las finanzas del programa lo antes posible, argumentó CRFB.
«Una de las mayores conclusiones de esta solución en particular es que es un claro recordatorio del costo real de esperar para salvar el Seguro Social», dijo la presidenta del CRFB, Maya MacGuineas, a FOX Business.
«La adopción de un COLA de tasa fija cuando el congresista Penny propuso la idea habría logrado la solvencia hasta 2071, dentro de casi medio siglo, y lo habría hecho protegiendo a los beneficiarios de bajos ingresos y reduciendo la pobreza en la vejez; ahora, ese mismo plan sólo retrasaría la insolvencia otros dos años», explicó.
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«La buena noticia es que existen muchas opciones que, cuando se combinan, pueden salvar al Seguro Social de recortes generales abruptos en sólo seis años. Pero eliminar opciones de la mesa y esperar hasta el último minuto deja cada vez menos formas de hacer que las matemáticas funcionen», añadió MacGuineas.
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