Conozca el magnífico ETF de Vanguard con el 43% de su cartera invertida en Nvidia, Apple y Microsoft

Puntos clave

• Uno de los beneficios clave de los fondos cotizados en bolsa es la diversificación instantánea.

• La cartera de Vanguard Information Technology ETF no parece particularmente diversa cuando se analizan las 10 participaciones principales.

• Utilizando un enfoque híbrido de ponderación de capitalización de mercado, este ETF tiene más información de lo que imagina.

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ETF de tecnología de la información de vanguardia (NYSEMKT: VGT) invierte en lo que su nombre implica: acciones tecnológicas. Y en este momento, hay un pequeño número de empresas de tecnología que están impulsando el mercado, siendo tres de las más importantes NVIDIA (NASDAQ: NVDA), Manzana (NASDAQ:AAPL)y microsoft (NASDAQ:MSFT).

Estos tres gigantes tecnológicos representan poco más del 43% del ETF de Vanguard Information Technology, pero hay mucho más que entender sobre este fondo cotizado en bolsa (ETF).

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¿Qué hace el ETF de tecnología de la información de Vanguard?

Técnicamente hablando, el ETF de Vanguard Information Technology realmente no hace nada porque es un fondo negociado en bolsa que sigue un índice administrado pasivamente. Entonces, la verdadera pregunta es ¿qué índice rastrea y qué hace ese índice? En este caso, el índice es el índice MSCI US Investable Market Information Technology 25/50. El índice sigue las acciones tecnológicas estadounidenses.

Fuente de la imagen: Getty Images.

Pero ¿qué significa el 25/50 en el nombre del índice? Aquí es donde las cosas empiezan a ponerse realmente interesantes porque el índice está diseñado específicamente para mejorar la diversificación. Según MSCI, «no se puede invertir más del 25% del valor de los activos del RIC en un solo emisor y la suma de los pesos de todos los emisores que representen más del 5% del fondo no debe exceder el 50% de los activos totales del fondo».

Se trata de un pequeño ajuste magnífico, sobre todo cuando se trata de un enfoque de inversión específico para un sector. No es nada raro que algunas industrias estén dominadas por un pequeño número de empresas. En el sector tecnológico, los grandes nombres ahora mismo son Nvidia, Apple y Microsoft. Como se señaló, representan un enorme 43% del ETF de Vanguard Information Technology. Eso es menos del 50%, según las pautas del índice. Y la cuarta participación más grande representa menos del 5% de la cartera, también según las directrices.

Estás obteniendo mucho más de lo que crees.

No hay forma de endulzar qué esperar con el ETF de Vanguard Information Technology. Las tres mayores participaciones van a tener un enorme impacto en el rendimiento de la ETF. Parada dura. Si eso no es lo que desea, debería buscar otro ETF de tecnología. Pero la verdad es que estas tres acciones tecnológicas son, de hecho, las más importantes en este momento y constituyen una gran parte de cualquier índice en el que se encuentren. Por ejemplo, representan poco más del 21% del S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC).

Sin embargo, lo que es notable del índice S&P 500 es que hay aproximadamente otras 497 acciones en la cartera. El ETF de Vanguard Information Technology no tiene tantas acciones, pero, incluidas Nvidia, Apple y Microsoft, la cartera tiene 314 acciones. Obtendrá mucho más que solo esos tres gigantes líderes en la industria. Y si bien la cartera se inclina en gran medida solo hacia esas tres acciones, está ponderada por capitalización de mercado, con algunas modificaciones dado el enfoque 25/50, por lo que el resto de la cartera está extremadamente bien diversificada.

En definitiva, se trata de un equilibrio razonable entre la realidad de lo que está sucediendo en el sector tecnológico (un pequeño número de grandes empresas están impulsando el sector) y la diversificación que los inversores deberían buscar lograr. El coste del resto es un ratio de gastos de sólo el 0,09%, lo cual es totalmente razonable.

En cuanto al rendimiento, a la ETF le ha ido bastante bien últimamente. Eso tiene sentido dado que Nvidia, Apple y Microsoft han liderado el mercado al alza. Pero la verdadera razón para comprar el ETF de Vanguard Information Technology es que proporciona exposición al sector tecnológico de una manera que se centra específicamente en brindar diversificación.

¿Quién debería comprar el ETF de Vanguard Information Technology?

Solo debe comprar el ETF de Vanguard Information Technology si está buscando una inversión centrada en acciones de tecnología. Eso debería ser algo obvio. Sin embargo, si eso es lo que desea, sería una buena opción para la mayoría de los amantes de la tecnología debido a las barreras de diversificación que impone a la cartera. Obtendrá exposición material a las empresas más importantes, pero también al resto del sector. Y obtienes todo eso a un costo muy bajo.

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Reuben Gregg Brewer no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Apple, Microsoft y Nvidia. The Motley Fool recomienda las siguientes opciones: llamadas largas de enero de 2026 de $ 395 en Microsoft y llamadas cortas de enero de 2026 de $ 405 en Microsoft. The Motley Fool tiene una política de divulgación.

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