7 errores comunes que cometen los estadounidenses en la declaración de impuestos y cómo evitarlos

La idea de cometer un error en su declaración de impuestos puede resultar desalentadora. Después de todo, los errores importantes podrían dar lugar a sanciones o a la temida auditoría.

Pero hay buenas noticias: los errores fiscales más comunes requieren soluciones sencillas. Aquí encontrará todo lo que necesita saber sobre qué son y cómo evitarlos (y solucionarlos) si le suceden a usted.

Al presentar sus declaraciones federales, esté atento a estos errores comunes y evitables.

Presentar su declaración de impuestos anticipadamente no es necesariamente una mala idea, pero enviarla antes de recibir todos sus documentos tributarios podría generar errores.

Incluso las declaraciones de impuestos más simples que solo requieren un formulario W-2 no deben presentarse antes del 31 de enero, que es la fecha límite para que los empleadores envíen los W-2 a los empleados. Para este año, la fecha límite era el 2 de febrero.

Es posible que las devoluciones más complicadas deban esperar más tiempo. Muchos formularios 1099, utilizados para declarar ingresos adicionales para trabajadores autónomos y no de un empleador, pueden llegar hasta mediados de febrero.

Si presenta la declaración antes de recibir sus documentos, corre el riesgo de no declarar ingresos. Y esto podría aumentar sus posibilidades de una auditoría del IRS y dar lugar a multas por pago insuficiente.

Cómo evitar este error: Espere hasta tener todos sus documentos antes de presentar su declaración. Todos los formularios (como los W-2 y 1099) deben ser emitidos por sus empleadores a mediados de febrero.

2. Inexactitudes y errores tipográficos

Si preparas tu declaración manualmente, podrías introducir errores. Todo, desde un nombre de empleador mal escrito hasta errores de cálculo de deducciones, puede causar un retraso en el procesamiento de su declaración de impuestos o hacer que sea rechazada por completo (en cuyo caso, tendrá que presentarla nuevamente para corregir esos errores).

Un error común es un nombre incorrecto asociado con un número de Seguro Social. Todos los nombres y números de Seguro Social (SSN) deben ingresarse exactamente de la misma manera que aparecen en su tarjeta de SSN. Si está acostumbrado a escribir su nombre o el de un dependiente de manera diferente, este puede ser un error fácil de cometer.

Cómo evitar este error: Vuelva a verificar todo, incluidos nombres, números de Seguro Social, empleadores y cálculos matemáticos. Otra forma de evitar este error es presentar la declaración utilizando un software de declaración de impuestos como TurboTax o H&R Block. Lo guiarán a través del proceso con indicaciones útiles y, a veces, pueden cargar documentos automáticamente, dejando un margen de error menor (pero aún así deberá verificar que toda la información se haya ingresado correctamente).

Su estado civil para efectos de la declaración de impuestos puede afectar significativamente los créditos que puede reclamar, los formularios que debe presentar y si tiene un reembolso o una obligación tributaria.

Hay cinco estados y solo puedes seleccionar uno. Pero saber cuál elegir puede resultar complicado si eres elegible para más de uno.

Por ejemplo, si está casado, tiene la opción de presentar una declaración conjunta o presentar una declaración por separado. Y las personas solteras con dependientes deben considerar cuidadosamente si tiene más sentido presentar la solicitud como solteras o como cabezas de familia.

No querrás que un estado civil incorrecto te deje con una factura de impuestos más alta.

Cómo evitar este error: Considere todos los factores al seleccionar su estado. Tenga en cuenta que si está casado, las mayores exenciones fiscales generalmente provienen de la presentación conjunta.

Leer más: Cómo elegir el estado civil para efectos de declaración de impuestos

Hubo varios cambios en las deducciones y créditos en 2025 como parte de One Big Beautiful Bill que pueden ser un gran error si no los conoce. Aquí hay algunos:

Más información: Las mejores deducciones fiscales para reclamar este año

Cómo evitar este error:

• Investigue antes de presentar la solicitud para encontrar todos los créditos o deducciones que reducirán su factura.

• Averigüe si desea presentar la declaración utilizando la deducción estándar o detallar. Con la deducción estándar aumentada, puede que no tenga sentido detallar incluso si lo ha hecho en el pasado (a menos que pueda aprovechar la nueva deducción SALT junto con otras deducciones y créditos).

• Utilice un software de impuestos, ya que se le harán las preguntas adecuadas para determinar para qué exenciones califica.

• Contrate a un profesional de impuestos que pueda guiarlo a través del proceso y que conozca el código tributario.

El depósito directo es la forma más rápida de obtener su reembolso de impuestos, pero no si tiene la información bancaria incorrecta.

Esto es especialmente importante ahora que el IRS busca eliminar gradualmente los reembolsos de cheques en papel.

La información incorrecta de la cuenta podría provocar que el banco rechace su reembolso o que el IRS lo deposite en la cuenta incorrecta. Como mínimo, podría retrasar su reembolso varias semanas.

Cómo evitar este error: Tenga a mano los documentos bancarios para poder verificar sus números de cuenta cuando utilice el depósito directo. Si presenta la declaración a la antigua usanza, haga lo mismo: asegúrese de que los números sean exactos. De lo contrario, el IRS retrasará su reembolso.

Más información: ¿Dónde está mi reembolso de impuestos? Cómo comprobar el estado de tu reembolso en 3 pasos.

La fecha límite para que la mayoría de los contribuyentes presenten sus impuestos es el 15 de abril. No cumplir con esta fecha límite, especialmente si adeuda impuestos, podría resultar en no presentar la declaración. y una multa por impago.

Si necesita más tiempo para presentar sus declaraciones, puede solicitar una extensión, pero debe hacerlo antes de la fecha límite de impuestos para evitar la multa por presentación tardía. Ciertas situaciones, como si estás fuera del país o te ves afectado por un desastre natural, pueden obtener una extensión automática.

Tenga en cuenta que una extensión de impuestos le brinda más tiempo para presentar la declaración, no más tiempo para pagar. Si cree que deberá pagar un impuesto, es mejor pagar la factura estimada antes del 15 de abril. Cualquier saldo después de esa fecha puede acumular intereses y multas.

Cómo evitar este error: Presente una extensión y pague un monto de impuesto estimado cuando lo haga. O si está abrumado con los documentos tributarios y se le acaba el tiempo, use un software de impuestos o contrate a un profesional que pueda presentar sus impuestos por usted. De esa manera, evitará sanciones e intereses por no presentar la solicitud a tiempo.

Leer más: Cómo presentar una extensión de impuestos ante el IRS

Ignorar su retención, que dicta cuánto de su cheque de pago debe reservar para impuestos, puede resultar en un reembolso demasiado grande o en una factura de impuestos.

Si retiene demasiado, puede obtener un enorme reembolso de impuestos, que no es más que una devolución de los impuestos pagados en exceso. Esto es preocupante porque es dinero que podría haber tenido durante todo el año para cubrir facturas, generar ahorros de emergencia o hacer crecer su cartera de inversiones.

Por otro lado, si retiene muy poco, podría deberle al IRS. Entonces, la idea es ajustar su retención de impuestos para acercarse lo más posible a un reembolso de $0. Para hacer esto, actualice su W-4.

Cómo evitar este error: Revise su retención W-4 cada año y ajústela si es necesario. Utilice el Estimador de retenciones del IRS para ayudarle a completarlo.

Más información: Las devoluciones de impuestos son mayores este año. Por qué eso no es una buena noticia para los contribuyentes.

Utilice estos consejos para evitar los errores fiscales comunes mientras prepara su declaración.

• Conozca los plazos: La fecha límite para la presentación de impuestos no es la única a la que vale la pena prestar atención. Asegúrese de saber cuándo esperar documentos fiscales importantes.

• Verifique tres veces su información: Si ingresa información manualmente, hágalo con cuidado para evitar errores o imprecisiones. Revise siempre lo que ha ingresado.

• Explore las herramientas tributarias del IRS: Utilice herramientas interactivas, como el Asistente de Impuestos Interactivo del IRS, para ayudarle a seleccionar el estado civil para efectos de la declaración, los créditos fiscales y las deducciones correctos, e incluir los formularios correctos con su declaración.

• Solicite una extensión, si es necesario: Puede obtener seis meses adicionales para presentar la solicitud. Solo recuerde, si debe, su pago aún deberá realizarse antes de la fecha límite de abril.

• Utilice software de presentación electrónica de impuestos: El software de impuestos en línea, como TaxAct, H&R Block o TurboTax, puede ayudar a reducir los errores.

• Trabaje con un profesional de impuestos: Utilice un profesional de impuestos si no se siente cómodo profundizando en los detalles de su declaración de impuestos.

Si cometió un error, puede presentar una declaración enmendada para corregirlo.

Para modificar una declaración de impuestos, complete el Formulario 1040-X y un nuevo 1040, junto con cualquier formulario de impuestos adicional afectado por el cambio.

Puede presentar una declaración enmendada electrónicamente a menos que la declaración original se haya presentado en papel. Pero antes de presentar la declaración, consulte al IRS «¿Debo presentar una declaración enmendada?» herramienta para ver si se requiere una declaración enmendada.

Leer más: Cómo presentar una declaración de impuestos enmendada

El IRS enumera varios errores fiscales comunes, que van desde errores ortográficos hasta números de seguro social incorrectos, créditos o deducciones mal calculados y más. Puede ver la lista de verificación del IRS para evitar estos errores comunes.

Los que con frecuencia se pasan por alto incluyen donaciones caritativas, intereses de préstamos estudiantiles y deducciones de impuestos estatales y locales. Sin embargo, varios cambios de política tributaria promulgados por One Big Beautiful Bill también pueden pasar desapercibidos si los declarantes no los conocen.

Puede corregir un error en una declaración que ya presentó presentando una declaración enmendada. Deberá completar el Formulario 1040-X, un nuevo 1040 y cualquier otro formulario afectado por la corrección. Preséntelo electrónicamente a menos que haya presentado la declaración original en papel.