Hoy, el Reino Unido anunció uno de sus paquetes de sanciones centrados en criptoactivos más amplios hasta la fecha. Por primera vez, el Reino Unido ha aplicado el Reglamento 17A del Reglamento de Rusia (Sanciones) (Salida de la UE) de 2019 a los intercambios de criptoactivos, ampliando drásticamente las obligaciones de cumplimiento de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) del Reino Unido y remodelando la forma en que las empresas de activos digitales deben abordar a las contrapartes sancionadas.
Las designaciones se dirigen a una amplia gama de bolsas de criptoactivos, bancos, individuos y entidades corporativas vinculadas a la arquitectura de evasión de sanciones de Rusia, incluida la red A7. Quizás lo más significativo sea la designación de HTX, uno de los mayores intercambios de criptoactivos del mundo, con un volumen de operaciones de 3,3 billones de dólares en 2025.
La importancia de la regla 17A
La Regulación 17A es una de las herramientas más poderosas en el marco de sanciones financieras del Reino Unido. Históricamente desplegado contra bancos designados, como los atacados tras la invasión rusa de Ucrania, impone restricciones de gran alcance a las relaciones bancarias corresponsales y al procesamiento de pagos. Hoy es la primera vez que se aplica a los intercambios de criptoactivos.
Las implicaciones para las instituciones y los VASP del Reino Unido son inmediatas y graves:
Están prohibidas las relaciones de corresponsalía. Las instituciones financieras y de crédito del Reino Unido tienen prohibido establecer o continuar relaciones bancarias corresponsales con personas designadas, o con cualquier institución del Reino Unido o fuera del Reino Unido que sea de su propiedad o esté controlada por ellas. Para los VASP del Reino Unido, esto significa que se deben terminar las relaciones con los intercambios designados, ya sea por motivos de liquidez, liquidación o cualquier otro propósito.
El procesamiento de pagos está prohibido en toda la cadena. Las empresas del Reino Unido tienen prohibido procesar cualquier pago, independientemente de la moneda, cuando los fondos hayan sido procesados previamente por una entidad designada según la Regulación 17A o estén destinados a ella. Esta es la parte que cambia más fundamentalmente el panorama de cumplimiento de los criptoactivos.
Se captura la exposición indirecta. La prohibición se aplica incluso cuando los titulares de las cuentas emisoras y receptoras no sean sancionados. Si un intercambio designado aparece en algún lugar de la cadena de pago, como institución remitente, intermediario o destinatario final, la transacción está prohibida. Si esa lógica se extiende a la actividad en cadena, los VASP del Reino Unido tendrían que mirar más allá de las contrapartes directas y rastrear el camino completo de los fondos.
Combinado con la congelación de activos de las Regulaciones 11 y 12 que también se aplica a las designaciones actuales, que prohíbe a las personas del Reino Unido negociar con fondos o recursos económicos que sean propiedad de, mantenidos o controlados por una persona designada, y se aplica extraterritorialmente a las personas del Reino Unido en cualquier parte del mundo, el efecto práctico es que los VASP del Reino Unido están legalmente obligados a congelar los fondos conectados a los intercambios designados.
Qué significa esto para las instituciones y los VASP del Reino Unido en la práctica
Para los VASP y las instituciones del Reino Unido, el listón de cumplimiento ha cambiado sustancialmente. A partir de hoy:
- Todos los fondos en poder de un VASP o institución del Reino Unido que sean propiedad o estén controlados por una entidad designada deben congelarse. Este no es un juicio discrecional. Es una obligación legal bajo la congelación de activos.
- La atribución de billeteras y el seguimiento en cadena se vuelven fundamentales para el cumplimiento. La prohibición del Reglamento 17A captura cualquier transacción en la que un intercambio designado aparezca en la cadena de pago, ya sea que los fondos hayan sido procesados previamente por él o estén destinados a él. Ya no es suficiente investigar el nombre de las contrapartes directas; Los VASP del Reino Unido deben rastrear los depósitos entrantes a través de saltos anteriores y evaluar la ruta prevista de las transferencias salientes para identificar la exposición cambiaria designada.
- Se requerirá informar sobre actividades sospechosas a la Agencia Nacional contra el Crimen y notificar a la OFSI cuando se retengan fondos congelados o cuando se identifiquen e impidan transacciones prohibidas, de acuerdo con los cronogramas de presentación de informes.
- La novedad de aplicar la Regulación 17A a los criptoactivos significa que los equipos de cumplimiento deben esperar una estrecha atención regulatoria sobre cómo ponen en práctica las reglas. Es probable que a continuación se presenten orientaciones del OFSI que abordan específicamente el contexto de los criptoactivos.
Los intercambios de criptoactivos en el centro del paquete
Se han designado varios intercambios de criptoactivos y entidades adyacentes a los criptoactivos, lo que refleja la amplitud de la infraestructura que ha intervenido para atender a los usuarios rusos desde la interrupción de Garantex.
HTX (Huobi Global SA) es uno de los intercambios de criptoactivos más grandes del mundo, con un volumen de operaciones de 3,3 billones de dólares en 2025. Se sospecha que de proporcionar servicios a A7, la red de pagos rusa sancionada y a Garantex, el intercambio de criptomonedas sancionado.
Grupo Rapira LLC está designado por su participación en el sector de servicios financieros ruso.
Nueva Cryptologia SAS de CV (ABCEX) es una plataforma de comercio de criptoactivos vinculada a Sergei Mendeleev (también designado en la acción de hoy), y las autoridades del Reino Unido citan vínculos sospechosos con los intercambios sancionados Garantex y Grinex.
Aifory Pro es un intercambio de efectivo a criptomonedas con sede en Rusia que ha sido designado por su participación en el sector de servicios financieros ruso.
Arvix LLC es una plataforma de criptoactivos que ha sido designada por sus vínculos sospechosos con los intercambios sancionados Garantex y Grinex.
bitpapá es un intercambio de criptoactivos de igual a igual con sede en los Emiratos Árabes Unidos que facilita transacciones informales de criptoactivos entre usuarios. Fue sancionado por Estados Unidos en marzo de 2024..
Emisor de activos virtuales OJSC (USDKG) es el emisor de la moneda estable USDKG respaldada por el estado de Kirguistán, respaldada por oro y vinculada 1:1 al dólar estadounidense. Ha sido designado bajo sospecha de “realizar negocios de importancia económica para el Gobierno de Rusia”.
Alistera Limited ha sido designado por su función de apoyo a la red A7.
En conjunto, las designaciones de las bolsas muestran que el Reino Unido se dirige tanto a lugares extraterritoriales de gran volumen con bases de usuarios globales como a plataformas más pequeñas integradas regionalmente que manejan la liquidez en rublos, la conversión de efectivo a criptomonedas y la emisión de monedas estables.
La red A7 al descubierto
Un componente importante del paquete de hoy se centra en el A7, una red vinculada a Rusia que cada vez se considera más importante para desempeñar un papel central en la elusión de las sanciones, y la entidad detrás del A7A5.la moneda estable respaldada por rublos.
El Reino Unido ha designado tanto a personas como a entidades en su núcleo: OJSC State Brokerage Company, Diamond Estate LLC, Trace Road LLC, Liran Cohen, Igor Gorin e Irina Akopyan.
Un precedente para dar forma a las sanciones globales sobre criptoactivos
La aplicación del Reglamento 17A a los intercambios de criptoactivos marca un cambio significativo en cómo las sanciones financieras se traducen en el espacio de los activos digitales. Tratar los intercambios designados como equivalentes funcionales de los bancos designados para fines de procesamiento de pagos es una alineación que se debió haber hecho hace mucho tiempo y que cierra una brecha que los malos actores han explotado durante años.
Otras jurisdicciones estarán observando. Combinar las designaciones a nivel de bolsa con prohibiciones al estilo de banca corresponsal brinda a los reguladores un modelo viable para perseguir los lugares extraterritoriales que se han convertido en la infraestructura preferida para la evasión de las sanciones rusas y, cada vez más, para flujos financieros ilícitos más amplios.
Para las empresas que operan en este espacio, las implicaciones de cumplimiento son sencillas pero exigentes: la investigación de nombres no los lleva ni cerca de la línea si están en juego medidas al estilo de la Regulación 17A. Lo que realmente se requiere es la capacidad operativa para rastrear transacciones, atribuir la actividad de la billetera e identificar la exposición a entidades designadas a lo largo de toda la cadena, no solo en el momento de la incorporación.
Cómo Elliptic apoya a sus clientes
Elliptic ha actualizado sus conjuntos de datos para reflejar las designaciones actuales. Los clientes que utilicen nuestros productos verán los intercambios, bancos e individuos recientemente designados reflejados en sus flujos de trabajo de detección, monitoreo e investigaciones, junto con la atribución de las billeteras asociadas y las entidades en cadena.
Fundamentalmente, nuestras capacidades de seguimiento de transacciones permiten a los VASP y a las instituciones del Reino Unido identificar la exposición a intercambios designados en múltiples saltos. Este es el tipo de exposición indirecta en cadena que la Regulación 17A ahora incluye dentro del alcance. Nuestro equipo de investigación continúa rastreando la red A7 y el ecosistema más amplio de evasión de sanciones rusas, incluida la evolución de la actividad de las monedas estables denominadas en rublos en la región euroasiática.
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