Licencia de corredores de hipotecas revocada por los reguladores de Connecticut

Los funcionarios de Connecticut rescindieron la licencia de una corredora hipotecaria y dos creadores este mes luego de las acusaciones de una serie de infracciones que violaron los estatutos estatales y la Ley Federal de la Verdad en los Préstamos.

El comisionado de banca estatal Jorge Pérez revocó la licencia de préstamo de Woodbridge Mortgage, ubicada en Glastonbury, resolviendo efectivamente el caso contra él y dos líderes, Lionel Kim y George Guorang Wang. La naturaleza de las presuntas violaciones varió desde prácticas injustas o engañosas, no mantener los archivos de préstamos completos y los informes precisos de las llamadas de hipotecas hasta declaraciones falsas o engañosas.

Kim se desempeñó como presidente de Woodbridge y recibió licencia para prestar en Connecticut A partir de 2014, según documentos legales. Wang, mientras tanto, obtuvo una licencia de origen estatal en 2011. Woodbridge comenzó a operar como un corredor de hipotecas con licencia a fines de 2000.

Sin admitir o negar fallas, Woodbridge acordó una orden de consentimiento, que finaliza la capacidad del corretaje de emitir préstamos hipotecarios. Tanto Kim como Wang también firmaron la orden, prohibiéndoles que sirvan como creadores de hipotecas.

¿Cuáles son las presuntas violaciones?

Entre las acusaciones citadas por los funcionarios de Connecticut se encontraban una falta de mantenimiento de un patrimonio neto de capital mínimo al menos $ 50,000 requeridos para ser un corredor de hipotecas con licencia. Kim también hizo declaraciones, «que, a la vez y a la luz de las circunstancias, bajo las cuales fueron hechas, falsas o engañosas en un aspecto material», declararon legal documentos.

Después de un período de examen inicial en abril, la división bancaria de Connecticut encontró a Woodbridge «involucrado en una práctica injusta o engañosa», por lo que recibió una compensación de los controles de reembolso en al menos siete casos diferentes en los que no se revelaron en los documentos finales. Woodbridge tampoco logró mantener archivos de préstamos completos de al menos 27 transacciones, afirmó el estado.

La corredora tampoco pudo presentar informes de llamadas en el sistema nacional de licencias multiestate ni proporcionar registros de notificación y mantenimiento de acciones adversas o solicitudes retiradas sobre préstamos según sea necesario.

En otro lugar, las tarjetas de visita para Kim y Wang no enumeraron su Identificación única de NMLS Se dijo que los números, y los creadores habían hecho reclamos engañosos a los prestatarios sobre tasas, puntos u otros términos de financiamiento. En algunos casos, las reclamaciones de presentación, Woodbridge, también pidió a los consumidores que presentaran documentos para verificar la información antes de emitir cualquier estimación de préstamo.

Se impuso una multa civil de $ 100,000 en Woodbridge, pero permaneció durante tres años después del acuerdo de orden de consentimiento. Tanto Kim como Wang también incurrieron en $ 25,000 en sanciones civiles, con una estadía también emitida a la primera. Las estadías fueron entregadas a Woodbridge Mortgage y Kim después de que citaron la incapacidad de pagar.

La última resolución en Connecticut se produce cuando la regulación de los préstamos se vuelve cada vez más Hacia las pautas de estado y la aplicación Durante el segundo término de Trump. En 2025, la Oficina Federal de Protección Financiera del Consumidor hasta ahora ha revertido varias pautas regulatorias de la era de Biden y ha caído acciones de aplicación anunciadas previamente contra múltiples prestamistas hipotecarios.