Muchos de los casi 43 millones de estadounidenses que tienen una deuda federal pagos Soar en medio de la revisión de educación de Donald Trump en los Estados Unidos.
En las últimas semanas, la administración Trump cerró las solicitudes para todos los planes de reembolso basados en ingresos (incluso los que no están bloqueados por los tribunales) y limitó a las elegibles para el perdón de préstamos de servicio público (PSLF). Ese programa perdona los préstamos del gobierno y los trabajadores sin fines de lucro seleccionados después de completar 10 años de servicio y hacer 10 años de pagos mínimos.
“El sistema de préstamos estudiantiles se rompió cuando el presidente Biden era responsable de ello. Todo lo que hemos visto desde que el presidente Trump ha llegado como un esfuerzo para proporcionar menos derechos y menos recursos para las personas trabajadoras que tienen deuda estudiantil, lo que hace que el costo de vida aumente ”, dijo Mike Pierce, director ejecutivo del Centro de Protección de Prestatario Estudiantil.
«Las cosas son peores ahora que nunca, y no hay nada sobre la mesa que mejore la vida para las personas con préstamos estudiantiles».
Jordan, un profesor público de inglés de secundaria en Redding, California, y su esposa, que también trabaja en educación pública, tienen préstamos estudiantiles por un total de $ 200,000. La pareja, que recientemente dio la bienvenida a un segundo niño, acaba de comprar una casa para acomodar a su creciente familia. Un pago de préstamos estudiantiles aún más alto cada mes no fue una consideración cuando sacaron una hipoteca, dijo.
“Vamos de ganar $ 600 en pagos, eso es lo que se supone que ahorrar (ahorrar en una educación valiosa), lo que podemos absorber hasta cierto punto. Pero si nos apagamos de los pagos basados en los ingresos, no sé qué va a pasar «, dijo Jordan, de 37 años.
“Hoy traté de calcular lo que va a suceder, y las calculadoras no funcionan en la página web. Ni siquiera podía decirte números reales si quería «.
Con una nueva hipoteca y cuidado infantil superior a $ 15,000 en el salario de un maestro, Jordan y su familia se estiran delgadas.
Él dijo: «Ha sido alarmante, pero he tratado de ingresar al modo Zen. Simplemente moveré mi dinero y supongo que esperan hasta que descubran cómo decorar mi salario, si incluso tengo dinero. No sé. ¿Qué se supone que debo hacer?
Aaron, farmacéutico en Ohio, comenzó a buscar un segundo trabajo cuando Trump fue elegido en preparación para pagos mensuales más altos.
“Estoy nervioso por eso. Básicamente sabía en la noche de las elecciones qué iba a pasar con el plan de salvación. Se iba a desaparecer. Hice un segundo trabajo farmacéutico llenando algunos [pro re nata] Horas ”, dijo Aaron, de 47 años. «Todavía estoy buscando horas adicionales para tratar de recoger».
Aaron obtuvo alrededor de $ 180,000 en préstamos para cubrir la matrícula de la escuela de farmacia y los gastos de vida para él y su familia. Con el plan de ahorro y el PSLF, esperaba pagar $ 700 al mes y que su préstamo perdonara después de 10 años desde que trabaja para el estado. Sin un plan de reembolso impulsado por los ingresos como una opción, teme un posible pago mensual de $ 1,800 para los próximos 30 años en un plan de pago extendido estándar sin posibilidad de perdón.
“Cuanto más vaya a la escuela, tenga un título avanzado, gane más durante su vida. Pagas más en impuestos. No solo los impuestos sobre la renta, sino también los impuestos a la propiedad, los impuestos a las ventas, todo lo demás. Por lo tanto, en realidad es bastante bueno invertir en alguien para ir a la escuela ”, dijo. «No veo [loan forgiveness] Como un folleto, que es lo que la gente intenta decir ‘Bueno, ya sabes, no fui a la escuela, así que no debería pagar por nada’. Sí, pero si te contaba sobre todas las cosas que no debería pagar, podrías jugar ese juego todo el día «.
Reina Chilton-Mayer es ama de casa y cuidadora de su hijo adolescente discapacitado. A pesar de que su esposo tiene una maestría e ingresos estables durante muchos años, el mercado de alquiler inestable junto con el costo de la cuidados los ha dejado con pocas opciones, dijo. Ella y los préstamos estudiantiles combinados por valor de $ 140,000 de su esposo los han dejado tan cargados que están considerando incumplir su deuda por primera vez.
“ODIO PRODEMINAR ALGO. Podría tener impactos profesionales para mi esposo ”, dijo Chilton-Mayer, de 44 años. “Si desea cambiar de trabajo, por supuesto, habrá verificaciones de antecedentes financieros. Por lo tanto, no estamos al 100% sobre si vamos a hacer o no, pero al final del día, se reduce a llegar a fin de mes cada mes «.
Ebrahim Ghazali, jefe de pediatría en una clínica en Springfield, Massachusetts, le queda solo un año de pagos hasta que el resto de sus préstamos sean perdonados bajo PSLF. Los cambios recientes a los préstamos estudiantiles federales han detenido sus pagos y lo dejaron inseguro sobre el futuro de su deuda.
“Con estos préstamos estudiantiles gigantes, mis pagos fueron inicialmente cerca de $ 2,000 al mes. Cuando llegué al plan de ahorro, lo redujo a entre $ 600 y $ 700 al mes, lo que puedo presupuestar mucho mejor ”, dijo Ghazali, de 41 años.
Pero ahora, con los sitios web de aplicaciones abajo, dijo que «no puede progresar hacia el perdón y con el sitio de aplicación hacia abajo. No puedo reiniciarlos en un plan de pago diferente. Ni siquiera estoy seguro de si mi empleo actual va a contar para el reembolso en este momento «.
A medida que se avecina el posible cierre del Departamento de Educación, Pierce señaló que «las peores cosas que podrían suceder ya están sucediendo en este momento, y no necesitamos esperar a que el departamento de educación baraje las sillas de cubierta en el Titanic».
«Los prestatarios tienen derecho a realizar pagos en función de sus ingresos», dijo. «Tienen derecho a cancelar su deuda que trabajan en el servicio público, y esos derechos han sido cerrados por el presidente Trump».
