Donald Trump defiende la seguridad social en su 90 aniversario
El presidente Trump marcó el 90 aniversario del Seguro Social y se comprometió a proteger y expandir los beneficios para las personas mayores.
Los estadounidenses pueden querer repensar dónde se retiran si están preocupados por quedarse sin dinero, aunque no hay muchos destinos prometedores.
La mayoría de los estados, incluidos Arizona y otros lugares de jubilación populares como Florida, Texas y Nevada, se encuentran entre los lugares donde el jubilado típico podría tener problemas para llegar a fin de mes, según un nuevo informe del Centro de Recursos Senior, que proyecta ahorro o brechas de ingresos en 41 estados y el Distrito de Columbia.
El estudio estima que el estadounidense típico a los 65 años puede esperar alrededor de $ 762,000 en beneficios del Seguro Social y otros ingresos de jubilación durante su vida útil restante de aproximadamente 18.2 años. Pero eso se compara con $ 877,000 en costos de jubilación, dejando un déficit promedio de $ 115,000.
Proyecta a la sierna una inminente «crisis de jubilación», prácticamente en todo el país.
Castos de jubilación proyectados en la mayoría de los estados
Arizona ocupa 39th Lo mejor para las finanzas de jubilación. Estima senior que el típico jugador de 65 años aquí vivirá 18.1 años más en promedio y, con ese tiempo, recibirá $ 787,000 en ingresos acumulativos contra $ 941,000 en gastos por una brecha general de $ 154,000.
Examinó las redes domésticas de la manera mayor para ayudar a estimar los ingresos de jubilación además de los pagos del Seguro Social.
Los mayores déficit de ahorro están en Nueva York ($ 448,000), Hawai ($ 417,000) y Washington, DC ($ 407,000). California no es mucho mejor, con una brecha proyectada promedio de $ 337,000.
Entre los pocos estados donde los jubilados pueden esperar hacer que su dinero dure: Washington mejor clasificado, con un excedente estimado de $ 146,000, junto con Utah (excedente de $ 121,000) y Montana ($ 43,000).
Al igual que Arizona, varios otros estados de jubilación populares no les fue bien en el estudio, incluidos Texas (déficit promedio de $ 113,000), Nevada (déficit de $ 134,000) y Florida (déficit de $ 148,000).
Consejos para estirar los dólares de jubilación
Los jubilados y los pre-retiros a menudo pueden aumentar sus ingresos de varias maneras. Estos incluyen retrasar los beneficios del Seguro Social, trabajar un poco más de lo planeado, asumir conciertos paralelos en la jubilación e invertir un poco más agresivamente a lo largo de los años en una combinación de fondos de acciones y bonos, en lugar de confiar exclusivamente en certificados más conservadores de depósito y cuentas de mercado.
Mientras tanto, la reducción y reubicación de áreas más asequibles puede ayudar a recortar los costos.
MIT ha desarrollado una calculadora fácil de usar que puede estimar los costos en estados, condados y áreas urbanas más grandes. La calculadora está diseñada para analizar los salarios mínimos en comparación con los salarios vivos para los trabajadores, pero también puede ser útil para estimar los gastos de los jubilados en varias áreas.
Por ejemplo, la calculadora los costos de vida en Tucson y el condado de Pinal es aproximadamente un quinto en algunos casos que en Metro Phoenix.
El análisis senior también tuvo en cuenta las expectativas de vida. Esto también afecta el cálculo de la caída de jubilación, ya que las personas que viven más tiempo necesitan estirar sus dólares aún más.
Por ejemplo, los hawaianos pueden esperar vivir otros 20.6 años en la jubilación después de los 65 años, pero solo son 16.8 años en Louisiana y 16.1 años en Mississippi.
Llegue al escritor en russ.wiles@arizonarepublic.com.
